Cómo crear un portafolio de inversión en 2023-2024

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2023 ha sido un año revuelto, con el mercado financiero sacudiéndose como hojas en otoño. La idea es proteger tus ahorros y a la vez, intentar que crezcan y para ello lo mejor es crear un portafolio de inversión, preparándote con ello para el próximo año a nivel financiero.

Antes, la mayoría solíamos pensar que los portafolios de inversión eran exclusivos de los millonarios con corbatas elegantes y relojes brillantes. Pero, créeme si te digo que hoy en día es una herramienta de protección de capital que todos podemos y debemos estudiar.

En pocas palabras, si quieres proteger tus ahorros y hacerlos crecer en estos tiempos inciertos, crear un portafolio de inversión es lo mejor que puedes hacer.

¿Qué es un portafolio de inversión y por qué crear uno en 2023-2024?

Un portafolio de inversión es una recopilación de activos financieros que se adquiere con la esperanza de obtener beneficios en el futuro. Dichos activos pueden ser acciones, bonos, bienes raíces, metales preciosos, criptomonedas u otros.

La idea es combinar diferentes tipos de inversiones para obtener ganancias y al mismo tiempo, proteger el dinero que tanto te ha costado ganar.

El mundo financiero se mueve, cambia y se adapta constantemente. Si bien los principios básicos de inversión siguen siendo los mismos, las estrategias y herramientas disponibles de hoy en día son distintas a las de hace una década.

Las criptomonedas y las plataformas digitales de inversión son solo un ejemplo de cómo la tecnología está influyendo en la manera en que gestionamos nuestro dinero. Pero no olvides que, con las nuevas oportunidades, también vienen nuevos riesgos.

A pesar de todo, la diversificación sigue siendo la regla de oro. No te conviene apostar todo a una sola carta. Crear un portafolio de inversión es un ejercicio de responsabilidad financiera.

crear un portafolio para diversificar los activos en los que invertir

La teoría detrás de la creación de un portafolio de inversión

Cada persona tiene una visión diferente de lo que desea lograr con su dinero. Para algunos, puede ser comprar una casa en unos años, mientras que para otros, podría ser tener el capital suficiente para adelantar su jubilación.

Además, todos tenemos diferentes niveles de comodidad cuando se trata de tomar riesgos financieros. Algunas personas pueden dormir tranquilamente incluso si su inversión pierde drásticamente la mitad de su valor temporalmente debido a la volatilidad, mientras que otras pueden perder el sueño por pequeñas variaciones porcentuales.

El mercado financiero ofrece una amplia gama de vehículos de inversión y cada opción tiene su propio conjunto de características, beneficios y riesgos.

A pesar de que no podemos prever el futuro, distribuir tu inversión entre diferentes activos puede ayudarte a proteger tu patrimonio. Piensa en ello como una dieta balanceada, no querrías consumir solo un tipo de alimento, pues de la misma manera, combinar diferentes tipos de inversiones puede proporcionar una mayor estabilidad sobre todo en tiempos inciertos.

Los activos más importantes para invertir en este año y los próximos

Las acciones tecnológicas siguen siendo uno de los activos dominantes para obtener rentabilidad invirtiendo en los mercados. Las empresas tecnológicas, desde las dedicadas a la nube hasta las de inteligencia artificial, ofrecen perspectivas de crecimiento bastante interesantes.

Por otro lado, a pesar de las fluctuaciones en el mercado, la propiedad de bienes inmuebles sigue siendo una forma confiable de preservar y aumentar el patrimonio. Especialmente en áreas urbanas de rápido crecimiento o en regiones con una alta demanda sostenida en el tiempo. Invertir en propiedades sigue siendo una apuesta segura.

A pesar de la volatilidad y de las opiniones divididas, no se puede negar el impacto y el potencial de las criptodivisas en el mundo financiero. Tener algo de Bitcoin en cualquier portafolio de inversión es obligatorio. Además, se pueden seleccionar algunos proyectos de Altcoins y dedicarles un pequeño porcentaje del total del capital.

Los bonos del tesoro y los bonos corporativos, aunque pueden parecer menos emocionantes que otros activos, ofrecen estabilidad y son una parte fundamental de cualquier portafolio equilibrado. Sirven como amortiguadores durante tiempos de incertidumbre y proporcionan ingresos constantes a través del pago de intereses.

Por último, en el mercado de materias primas, el oro sigue siendo el rey. Este metal precioso ha sido durante mucho tiempo una reserva de valor para los inversores. De hecho, en tiempos de incertidumbre económica o política, el oro tiende a aumentar su valor.

dividir proporcionalmente la inversión

La diversificación para proteger tus inversiones

¿Qué significa exactamente diversificar? Se refiere al proceso de distribuir el dinero invertido en diferentes tipos de activos o sectores de mercado. Al hacerlo, se busca minimizar los riesgos asociados a cualquier inversión.

La razón detrás de esto es sencilla, no todos los activos o sectores de mercado se mueven en la misma dirección al mismo tiempo. Por lo tanto, si uno de ellos decae, es muy probable que otro pueda compensar ese declive.

Diversificar, sin embargo, no significa simplemente comprar diferentes acciones sin criterio. La clave está en entender cada activo, conocer sus riesgos y su potencial de retorno y luego, decidir cómo incluirlo en tu cartera.

Sin embargo, si bien es cierto que repartes el riesgo, también estás repartiendo tus posibles beneficios. Además, gestionar una cartera muy diversificada puede volverse complejo, requiriendo más tiempo y atención.

No obstante, las ventajas de diversificar suelen superar las desventajas. El mercado es, por naturaleza, impredecible. Eventos inesperados, como crisis políticas o desastres naturales, pueden tener un fuerte impacto en tus inversiones.

La diversificación actúa como un escudo, protegiéndote de los caprichos del mercado y dándote la tranquilidad de saber que, aunque algunas de tus inversiones puedan no rendir bien, otras podrían estar compensando dichas pérdidas.

Identificar riesgos requiere de un completo análisis, investigación y una comprensión profunda del mercado y de los activos que integran nuestro portafolio.

En definitiva, no es conveniente invertir si no se tiene una consciencia real de donde se está invirtiendo. Aunque no es necesario ser un experto en economía o finanzas, si que se deben de conocer muy bien los fundamentos de los activos que forman parte de cualquier portafolio de inversión, con el fin de estar seguro y tranquilo a la hora de depositar en ellos el capital que tanto te ha costado conseguir.

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